اجاره کارت بانکی فقط هفته ای ۲۰ میلیون تومان!
تاریخ انتشار: ۲۶ تیر ۱۴۰۲ | کد خبر: ۳۸۲۴۳۲۱۸
به گزارش اتاق خبر به نقل از خبر آنلاین :شاید شما هم در روزهای گذشته پیامکی مبنی بر هشدار نسبت به در اختیار گذاشتن کارت بانکی خود به سایرین از سوی معاونت اجتماعی و پیشگیری از وقوع جرم قوه قضائیه دریافت کرده باشید؛ پیامکی که درباره نوعی از کلاهبرداری هشدار می‌دهد که در سال‌های اخیر همواره قربانی گرفته اما اخیرا بار دیگر بازارش داغ شده است.
بیشتر بخوانید:
اخباری که در وبسایت منتشر نمی‌شوند!
با وجود اینکه بارها درباره تبعات واگذاری کارت‌های بانکی هشدار داده شده، اما همچنان افرادی هستند که قربانی این کلاهبرداران می‌شوند. همچنین با جست‌وجویی کوتاه در فضای مجازی، می‌توان تعداد قابل توجهی از صفحاتی را پیدا کرد که با شرایطی عجیب و غریب، کارت‌های بانکی دیگران را اجاره می‌کنند.
بررسی‌ها نشان می‌دهند که کلاهبرداران با روش‌های گوناگونی از جمله آگهی گذاشتن در فضای مجازی، با وعده پرداخت مبالغ میلیونی، از ناآگاهی افراد سوءاستفاده می‌کنند و کارت بانکی افراد را اجاره و با آنها، اعمال غیرقانونی انجام می‌دهند. این در حالی است که طبق قانون، اگر فردی کارت خود را به دیگری واگذار کند و وجهی را که منشأ آن از اعمال مجرمانه بوده را در حساب بانکی خود نگهداری و یا جابه‌جا کند، علاوه بر معاونت در جرم اصلی و تحمل مجازات مقرر برای آن جرم، به پولشویی نیز محکوم می‌شود که مجازات آن استرداد تمام وجوه تراکنش‌شده، به اضافه سود بانکی مقرر و جزای نقدی به میزان یک‌چهارم مبلغ تراکنش شده است.
همچنین طبق ماده ۲۷۴ قانون مالیات، دارندگان حساب‌ها و کارت‌های بانکی اجاره‌ای، چه از طریق وکالت رسمی و چه از طریق واگذاری کارت‌های بانکی به افراد غیر، به‌عنوان فرار مالیاتی مجرم محسوب می‌شوند.
موارد استفاده غیرقانونی از کارت‌های اجاره‌ای چیست؟
کارت‌های اجاره‌ای میتوانند در موارد متعددی استفاده شوند و متخلفان از آنها به منظور پولشویی، فرار مالیاتی یا انجام فعالیت‌های غیرمجاز و غیرقانونی مثل قمار، شرط‌بندی و خرید و فروش مشروبات الکلی استفاده می‌کنند.
از سوی دیگر نیز برخی از متخلفان از این کارت‌های اجاره‌ای برای پولشویی درآمد حاصل از اعمال خلاف همچون قاچاق مواد مخدر، فعالیت‌های تروریستی، قاچاق کالا، حمله فیشینگ و دیگر روش‌های سرقت دارایی از اینترنت استفاده می‌کنند.
کلاهبرداری به نام شرکت بازاریاب ارز دیجیتال
با جست‌وجویی کوتاه در فضای مجازی، با چندین صفحه مواجه شدیم که به منظور اجاره حساب‌ها و کارت‌های بانکی راه‌اندازی شده‌اند و برای بررسی بیشتر موضوع، به سراغ یکی از این صفحه‌ها رفتیم و شرایط اجاره کارت‌های بانکی را جویا شدیم.
این صفحه، خود را یک شرکت بازاریاب ارز دیجیتال معرفی می‌کند که به هیچ ارگانی وابسته نیست، نیرو می‌گیرد و حقوق نیروهایش را نیز همان روز اول کاری می‌پردازد.
این شرکت راجع به چگونگی انجام کار می‌گوید: «کسانی که به هر دلیلی مثل زیر سن قانونی و محدودیت و مسدودیت حساب و یا ایرانی نبودن، نمی‌توانند سهمیه ارز خودشان را بخرند، به سراغ ما می‌آیند که ما این کار را برایشان انجام بدهیم و درصدی از این مبلغ هم به نیروهای ما می‌دهند. نیروها، همان شمایی هستید که کارت بانکی خود را به ما اجاره می‌دهید.»
این افراد همچنین ادعا می‌کند که در حال حاضر ۱۲۰۰ نفر نیرو دارند و زمان همکاری از طرف آنها دائمی است و در ضمن نیروها میتوانند تا هر زمان که می‌خواهند، همکاری خود را ادامه دهند.
درآمد ۱۰ درصدی مالک کارت از هر واریز پول
این صفحه درباره حقوق پرداختی در ازای اجاره کارت بانکی می‌گوید: «۱۰ درصد از هر پولی که به حسابتان واریز می‌شود، متعلق به شماست. البته این ۱۰ درصد به مبلغ تست تعلق نمی‌گیرد. مبلغ تست نیز به این صورت است که هر مشتری، در ابتدا مبلغی در حدود یک تا نهایت سه میلیون تومان به حساب شما واریز می‌کند که میزان خوش‌حسابی شما را در مرحله‌ی اول بسنجند و شما برای تسویه این مبلغ کمتر از نیم ساعت زمان دارید.»
وی همچنین درباره مبلغ دریافتی از اجاره کارت گفت: «یعنی اگر ۵۰ میلیون به حساب شما واریز شود، پنج میلیون از آن متعلق به شماست. ممکن است شما در هفته چهار خرید ۵۰ ملیونی ثبت کنید و به این صورت ۲۰ میلیون در یک هفته درآمد داشته باشید. توجه داشته باشید که در روزهای اول تراکنش‌ها کمتر هستند.»
نکته عجیب این است که این صفحه در بخشی از پرس و جوی ما به این نکته اشاره کرد که چگونه به اجاره‌دهندگان کارت اعتماد می‌کنند: «نیروهای ما از زیر هزاران فیلتر و امتحان رد می‌شوند تا استخدام شوند. از شما تعهد گرفته می‌شود به همراه عکس، مدارک خود را ارائه کنید و در عین حال شیوه‌های راستی‌آزمایی دیگری هم اجرا می‌شود.»
وی در این باره ادامه داد: «یکی دیگر از شیوه‌های همکاری ما برای راستی‌آزمایی شما این است که روزهای اول با مقدار خیلی کم پول شروع می‌کنیم تا میزان خوش‌حساب بودن و عکس‌العمل شما را در تسویه بسنجیم. این مبلغ در هفته‌های بعد افزایش بسیاری پیدا می‌کند. فراموش نکنید که هر چقدر پولی که به حسابتان می‌آید بیشتر باشد، سود شما هم بیشتر خواهد بود.»
این شرکت البته در پاسخ به این سوال خبرنگار ما مبنی بر اینکه چه تضمینی وجود دارد که کارت بانکی برای پولشویی یا دیگر فعالیت‌های غیر قانونی استفاده نشوند چیست؟ گفت: تضمین خاصی نداریم!
لزوم تقویت نظارت و مجازات کلاهبرداران
نکته تاسف‌بار این است که این کلاهبرداران که البته خود را شرکتی بزرگ با ۱۲۰۰ نیرو می‌دانند و چنین شرایط مضحکی را برای کلاهبرداری از مردم در نظر می‌گیرند، به طور آزادانه در فضای مجازی فعالیت می‌کنند و به نظر می‌رسد که نهادهای ناظر هم اقدامی در جهت مبارزه با آنها انجام نمی‌دهند و به هشدار دادن به مردم اکتفا کرده‌اند.
درست است که آموزش و فرهنگ‌سازی می‌تواند در کاهش آمار چنین تخلفاتی موثر باشد اما باید پذیرفت که به هر حال برخی افراد هستند که در این شرایط اقتصادی کشور و برای چند میلیون درآمد و رهایی از فقر، حاضرند کارت بانکی خالی خود را اجاره دهند و خطرات آن را به جان بخرند. به همین دلیل، لازم است که نهادهای ناظر، کنترل بیشتری بر فعالیت آزادانه این کلاهبرداران داشته باشند.
۲۲۰۲۲۳
منبع: اتاق خبر
درخواست حذف خبر:
«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.otaghnews.com دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «اتاق خبر» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۸۲۴۳۲۱۸ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.
با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.
خبر بعدی:
جزئیات دانلود و بارگذاری فیش حقوقی بازنشستگان
فیش حقوق بازنشستگان بانک مسکن را چگونه بگیریمساده‌ترین شیوه دانلود فیش حقوق بازنشستگان بانک مسکن
دانلود فیش حقوق بازنشستگان بانک مسکنکارکنان و بازنشستگان بانک مسکن از طریق سامانه زیر میتوانند فیش حقوقی خود را دریافت نمایند.
این روز‌ها خدمات بانکداری الکترونیک جزو مسائلی است که بیش از هر چیز نگاه مردم را در مورد بانک‌ها به خود جلب می‌کند. در واقع، کیفیت ارائه خدمات بانکداری الکترونیک توسط بانک‌ها تبدیل به ملاکی برای انتخاب بانک مدنظر برای افتتاح حساب از سوی مردم شده است. در این بین اپلیکیشن‌های اندرویدی همراه بانک جزو راه‌های مهم ارائه خدماتی بانکی از سوی بانک به مشتریان تلقی می‌شود. بانک مسکن با اپلیکیشن همراه بانک مسکن سعی کرده تا خدمات بسیاری را به صورت آنلاین به مشتریان خود ارائه دهد و برنامه‌ای را منتشر کرده که داشتن آن برای تمامی مشتریان این بانک ضروری به حساب می‌آید.
پس از افتتاح حساب در یکی از شعب بانک مسکن، می‌توانید به خدمات همراه بانک مسکن در ۲۴ ساعت شبانه‌روز دسترسی داشته باشید و بسیاری از کار‌های بانکی خود را به صورت آنلاین انجام دهید. دسترسی به جزئیات سپرده و کارت خود از جمله قابلیت‌های این اپلیکیشن است. شما می‌توانید درخواست ارسال صورت حساب به ایمیل خود را نیز داشته باشید که از جمله دیگر قابلیت‌های جذاب برنامه اندرویدی همراه بانک مسکن است.
انتقال وجه یکی از آن دسته عملیات‌های پرتقاضا است که مشتریان هر بانکی به آن در طول روز نیاز پیدا می‌کنند. شما به کمک اپلیکیشن همراه بانک مسکن به راحتی می‌توانید از کارت و سپرده خود به حساب دیگران وجه انتقال دهید. در واقع انتقال وجه از روش‌های مختلف از جمله روش پرطرفدار و متداول کارت به کارت از جمله مزایای برنامه همراه بانک مسکن برای مشتریان است. شما می‌توانید به راحتی رسید انتقال وجه را نیز به فرد مدنظر ارسال نمایید.
تسهیلات از جمله دیگر خدمات این اپلیکیشن است که بدون شک برای مشتریان بانک مسکن نکته حائز اهمیتی به شمار می‌آید. شما می‌توانید اطلاعات اقساط را دریافت نمایید و در صورت لزوم برای پرداخت اقساط تسهیلات خود نیز از طریق همین اپلیکیشن اقدام نمایید. همچنین خدمات مربوط به چک هم در این برنامه تعبیه شده که با استفاده از آن می‌توانید کار‌هایی نظیر استعلام چک را انجام دهید.
پرداخت قبوض از دیگر عملیات‌های پرداخت است که مشتریان هر بانکی به آن نیاز دارند. شما می‌توانید به سادگی با استفاده از همراه بانک مسکن، از قبوض خدماتی خود استعلام بگیرید و نسبت به پرداخت‌ها نیز اقدام کنید. همچنین، برای برخی دیگر از خدمات پرداخت نظیر خرید شارژ و بسته اینترنت که اتفاقا جزو عملیات‌های پرتقاضا نیز به حساب می‌آیند، می‌توانید برطرف کردن نیاز‌های خود را برعهده اپلیکیشن همراه بانک مسکن بگذارید. درخواست‌هایی نظیر مسدود نمودن کارت یا اعلام مفقودی کارت نیز از طریق این برنامه میسر شده است. در نهایت، باید گفت که ویژگی جالب نرخ ارز نیز در این برنامه قرار گرفته است.
همراه بانک مسکن یک برنامه کاربردی و مطمئن برای مشتریان بانک مسکن است و نصب آن را به مشتریان این بانک توصیه می‌کنیم.
ویژگی‌های برنامه:
مشاهده جزئیات سپرده و درخواست گردش حساب انتقال وجه از روش‌های مختلف خرید شارژ و بسته اینترنت استعلام چک خدمات مربوط به تسهیلات tags # بازنشستگان سایر اخبار
خودکشی از رزیدنتها به پزشکان رسیده؛ چرا دکتر سمیرا آلسعیدی خودکشی کرد؟/ «خودکشی پزشکان بهمثابه یک انتحار اجتماعی است»